Cotizacion de la prima de riesgo

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La prima de riesgo es una medida del exceso de rentabilidad que necesita un individuo para compensar el hecho de estar sometido a un mayor nivel de riesgo[1]. Se utiliza ampliamente en finanzas y economía, siendo la definición general la rentabilidad de riesgo esperada menos la rentabilidad libre de riesgo, como demuestra la fórmula siguiente[2].

Los datos de cada una de estas variables y la interpretación final del valor de la prima de riesgo difieren según la aplicación, como se explica en las siguientes secciones. Independientemente de la aplicación, la prima de mercado puede ser volátil, ya que las dos variables que la componen pueden verse afectadas de forma independiente por cambios tanto cíclicos como bruscos[2], lo que significa que la prima de mercado es de naturaleza dinámica y siempre cambiante. Además, una observación general, independientemente de la aplicación, es que la prima de riesgo es mayor durante las recesiones económicas y durante los períodos de mayor incertidumbre[3].

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La prima de riesgo media del mercado de Estados Unidos descendió ligeramente hasta el 5,5% en 2021. Esto sugiere que los inversores exigen una rentabilidad ligeramente superior para las inversiones en ese país, a cambio del riesgo al que se exponen. Esta prima ha rondado entre el 5,3 y el 5,7 por ciento desde 2011.

El riesgo para las inversiones proviene de dos fuentes principales. En primer lugar, la inflación hace que el precio de un activo disminuya en términos reales. Una inversión de 100 dólares con una inflación del tres por ciento solo vale 97 dólares al cabo de un año. Los inversores también se interesan por los riesgos de fracaso de los proyectos o de morosidad.

Los analistas han considerado históricamente que el Tesoro de Estados Unidos está libre de riesgo. Esta opinión ha ido cambiando, pero muchos asesores siguen utilizando las tasas de rendimiento del Tesoro como tasa libre de riesgo. El hecho de que los valores del gobierno de Estados Unidos estén disponibles en una variedad de plazos, da a los gestores de inversiones una gama de herramientas para predecir la evolución futura del mercado.

Estados UnidosPeríodo de la encuesta2011 a 2021Número de encuestados88 países con 4.607 respuestasPropiedades especiales de profesores, analistas y gestores de finanzas y economíaMétodo de entrevistaEncuesta por correo electrónico

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La prima de riesgo es el rendimiento de la inversión que se espera que produzca un activo por encima de la tasa de rendimiento sin riesgo. La prima de riesgo de un activo es una forma de compensación para los inversores. Representa el pago a los inversores por tolerar el riesgo adicional de una determinada inversión respecto a la de un activo sin riesgo.

Por ejemplo, los bonos de alta calidad emitidos por empresas establecidas que obtienen grandes beneficios suelen tener poco riesgo de impago. Por lo tanto, estos bonos pagan un tipo de interés más bajo que los bonos emitidos por empresas menos consolidadas con una rentabilidad incierta y un mayor riesgo de impago. Los tipos de interés más altos que deben pagar estas empresas menos consolidadas es la forma en que se compensa a los inversores por su mayor tolerancia al riesgo.

Piense en la prima de riesgo como una forma de remuneración por riesgo para sus inversiones. Un empleado al que se le asigna un trabajo peligroso espera recibir una indemnización por los riesgos que asume. Lo mismo ocurre con las inversiones de riesgo. Una inversión de riesgo debe ofrecer la posibilidad de obtener mayores rendimientos para compensar al inversor por el riesgo de perder parte o la totalidad de su capital.