Rentabilidad de fondos de inversion

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Un fondo de inversión es un conjunto de dinero que invierte en activos como acciones y bonos. El conjunto de dinero se divide en acciones que los inversores pueden comprar y vender. Un fondo de inversión ofrece una forma eficaz de invertir en una cartera diversificada y, como con cualquier inversión, elegir uno o varios fondos de inversión que se ajusten a sus objetivos de inversión implica una investigación exhaustiva.

El primer paso es clasificar el fondo de inversión para determinar si encaja en su ámbito. Por ejemplo, si busca un fondo de inversión que le proporcione ingresos constantes, un fondo de valor de mediana capitalización, orientado al crecimiento, probablemente le decepcionará.

No es difícil determinar el estilo de inversión de un fondo. Un sitio web de seguimiento de inversiones financieras como Morningstar tiene todos los datos básicos y de rendimiento, junto con herramientas que le ayudan a evaluar el fondo. El uso de una herramienta de análisis de fondos de inversión, como la que proporciona Morningstar, puede ayudarle en esta tarea.

A continuación, revise los datos históricos de rentabilidad y compare el fondo de inversión elegido con algunos de sus homólogos. Morningstar clasifica el riesgo y la rentabilidad histórica de cada fondo en comparación con otros fondos de su universo, de modo que pueda determinar fácilmente si un fondo asume un riesgo mayor que la media. El equilibrio ideal entre ambos, el riesgo y la rentabilidad, depende, de nuevo, de su tolerancia al riesgo y de sus objetivos de inversión.

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Tomemos un ejemplo, un fondo de inversión tenía un precio (NAV) de 100 rupias hace un año y el fondo dio un 20% de rendimiento en el último año. Ahora, para la opción de crecimiento, el precio actual del fondo de inversión (NAV) será de 120, por lo que todos los beneficios/pérdidas se reflejan en el precio del fondo. Mientras que para la opción de dividendos, una parte de las 20 rupias de beneficio puede devolverse al inversor en forma de dividendos y el valor liquidativo actual será inferior a 120.

Estos fondos de inversión seleccionan acciones para la inversión entre los 100 mayores valores que cotizan en los mercados indios (mayor capitalización de mercado). Se espera que los valores más grandes sean menos arriesgados, mientras que los más pequeños pueden tener un mayor potencial de crecimiento. Haga clic en el nombre de la categoría para ver todos los fondos “

Muestra el rendimiento histórico del fondo en comparación con otros fondos de la categoría. Si el número de estrellas es mayor, el rendimiento relativo ha sido mejor. Puede leer más sobre la metodología de clasificación aquí

Este número representa la cantidad de dinero que se ha invertido en estos fondos. Esto incluye la inversión en planes regulares y directos y en todas las opciones de crecimiento y dividendos. Si el tamaño del fondo es demasiado pequeño, es posible que el fondo no disponga de suficientes recursos para invertir en investigación y gestión. Si el tamaño del fondo es demasiado grande, el fondo puede tener dificultades para colocar el dinero, especialmente en el segmento de mediana y pequeña capitalización.

historial de rentabilidad de los fondos de inversión

Kent Thune lleva más de dos décadas en el sector de los servicios financieros y es propietario de Atlantic Capital Investments, una empresa de asesoramiento de inversiones, en Hilton Head Island, Carolina del Sur. Ha escrito cientos de artículos para diversos medios, como The Balance, Kiplinger, Marketwatch y The Motley Fool.

Chip Stapleton es titular de las licencias Series 7 y Series 66, del examen CFA de nivel 1, y actualmente es titular de una licencia de Vida, Accidente y Salud en Indiana. Tiene 8 años de experiencia en finanzas, desde planificación financiera y gestión de patrimonios hasta finanzas corporativas y FP&A.

Si está pensando en invertir en fondos de inversión, querrá tener una idea de la rentabilidad media antes de hacer cualquier movimiento. En 2020, los fondos de inversión de siete amplias categorías han obtenido una rentabilidad media de aproximadamente el 10%, casi el doble de la rentabilidad media anual de los últimos 15 años. Los fondos de acciones de gran capitalización de EE.UU. han sido la categoría que mejor se ha comportado de las siete que hemos analizado, y los fondos de bonos a corto plazo, la peor. He aquí un desglose y lo que debe saber al evaluar sus opciones.

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Pongamos un ejemplo: un fondo de inversión tenía un precio (NAV) de 100 rupias hace un año y el fondo dio una rentabilidad del 20% en el último año. Ahora, para la opción de crecimiento, el precio actual del fondo de inversión (NAV) será de 120, por lo que todos los beneficios/pérdidas se reflejan en el precio del fondo. Mientras que para la opción de dividendos, una parte de las 20 rupias de beneficio puede devolverse al inversor en forma de dividendos y el valor liquidativo actual será inferior a 120.