Estrategias de inversion en acciones

acciones ordinarias

Invertir en acciones no es simplemente un juego de adivinanzas. Para jugar bien y asegurarse de no sufrir pérdidas inesperadas, es esencial adoptar un enfoque calculado que se base en la investigación y en información fiable. A menudo, los principiantes que invierten en renta variable por primera vez buscan consejos de inversión que les sirvan de guía. Si usted también está interesado en descubrir cómo utilizar sus cuentas demat y de trading online para operar e invertir en renta variable de forma inteligente y disciplinada, existen ciertas reglas y estrategias que pueden ayudarle a alcanzar sus objetivos de inversión.

Entender el mercado de valores es una de las primeras cosas en las que debe centrarse para aprender. También ayuda ponerse al día sobre las distintas estrategias de negociación disponibles para los inversores. Además de estas indicaciones, también es aconsejable seguir las 5 reglas de oro de la inversión en renta variable. Siga leyendo para descubrir estas reglas.

Durante las fases iniciales de su viaje de inversión, se dará cuenta de que puede haber una tendencia a ceder a la presión del comercio de la misma manera que la mayoría de los demás inversores. Por ejemplo, puede tener una inclinación a comprar las acciones que son populares en el mercado, o a vender acciones que otros inversores pueden estar vendiendo. Esto, denominado mentalidad de rebaño, podría resultar perjudicial para sus perspectivas de inversión.

arbitraje de renta fija

Las enormes sumas que obtienen las empresas de capital riesgo con sus inversiones suscitan admiración y envidia. Normalmente, estos beneficios se atribuyen al uso agresivo de la deuda por parte de las empresas, la concentración en el flujo de caja y los márgenes, la ausencia de regulaciones de las empresas públicas y los fuertes incentivos para los gestores operativos. Pero la razón fundamental del éxito del capital riesgo es la estrategia de comprar para vender, que rara vez emplean las empresas públicas, que, en busca de sinergias, suelen comprar para mantener.

La principal ventaja de comprar para vender es sencilla, pero a menudo se pasa por alto, explican Barber y Goold, directores del Ashridge Strategic Management Centre. El punto dulce de los fondos de capital riesgo son las adquisiciones que han sido infravaloradas o infravaloradas, en las que hay una oportunidad única de aumentar el valor de la empresa. Una vez que se ha obtenido esa ganancia, las empresas de capital riesgo venden para obtener el máximo rendimiento. Por el contrario, un adquirente corporativo diluirá su rendimiento si se queda con la empresa después de que el crecimiento del valor disminuya.

Las empresas públicas que compiten en este ámbito pueden ofrecer a los inversores mejores rendimientos que las empresas de capital riesgo. (Al fin y al cabo, una empresa pública no deduciría el 30% que los fondos retiran de los beneficios brutos). Las empresas tienen dos opciones: (1) copiar el modelo de los fondos de capital riesgo, como han hecho las empresas de inversión Wendel y Eurazeo con un éxito espectacular, o (2) adoptar un enfoque flexible, manteniendo las empresas mientras puedan añadir valor como propietarios. Esto último daría a las empresas una ventaja sobre los fondos, que deben liquidar en un plazo preestablecido, dejando potencialmente dinero sobre la mesa.

fondo de acciones

El sector de los mercados privados, en plena expansión, es una fuente alternativa de financiación que beneficia a la innovación, la creación de riqueza, la sostenibilidad de las operaciones y las economías en las que operan. En este artículo sobre «Cómo invertir» se explican las estrategias de capital riesgo más comunes.

El capital riesgo suele implicar a las empresas menos maduras, a las de nueva creación o a las que se encuentran en una fase temprana de desarrollo. A menudo, el capital riesgo se destina a inversiones aplicadas a una nueva tecnología, a la biotecnología, a nuevos conceptos de marketing o a nuevos productos que aún no cuentan con un historial de logros o flujos de ingresos estables. Los empresarios que desarrollan estas empresas necesitan un capital al que es difícil acceder, por ejemplo, desde el sistema bancario. El capital riesgo se caracteriza por un mayor riesgo y una mayor tasa de deserción de la inversión, pero en ocasiones puede proporcionar unos rendimientos extraordinarios.

El capital de crecimiento suele consistir en inversiones minoritarias en empresas maduras que buscan capital para ampliar o reestructurar sus operaciones, financiar una adquisición importante o entrar en nuevos mercados. Las empresas que participan en el capital de crecimiento suelen generar ingresos y beneficios de explotación, pero no pueden generar suficiente efectivo para financiar expansiones, adquisiciones u otras inversiones importantes. Esta falta de escala puede dificultar a estas empresas la obtención de capital para el crecimiento, lo que hace que el acceso al capital de crecimiento sea fundamental. Al vender parte de la empresa a un gestor de capital privado, el propietario principal no tiene que asumir solo el riesgo financiero, sino que puede compartir el riesgo de crecimiento con los socios a cambio de cierto valor en la empresa.

qué es la estrategia de inversión

Lo mejor de las estrategias de inversión es que son flexibles. Si elige una y no se adapta a su tolerancia al riesgo o a su calendario, puede hacer cambios. Pero esté prevenido: hacerlo puede resultar caro. Cada compra conlleva una comisión. Y lo que es más importante, la venta de activos puede generar una ganancia de capital realizada. Estas ganancias están sujetas a impuestos y, por tanto, son caras.

A continuación, analizamos cuatro estrategias de inversión habituales que se adaptan a la mayoría de los inversores. Si se toma el tiempo necesario para entender las características de cada una, estará en mejor posición para elegir la que le convenga a largo plazo sin necesidad de incurrir en el gasto de cambiar de rumbo.

Aunque no necesites mucho dinero para empezar, no deberías empezar si no te lo puedes permitir. Si tiene muchas deudas u otras obligaciones, considere el impacto que tendrá la inversión en su situación antes de empezar a ahorrar dinero.

A continuación, establezca sus objetivos. Cada persona tiene necesidades diferentes, por lo que debe determinar cuáles son las suyas. ¿Pretende ahorrar para la jubilación? ¿Quiere hacer grandes compras, como una casa o un coche, en el futuro? ¿O está ahorrando para su educación o la de sus hijos? Esto le ayudará a definir una estrategia.